доцент Геннадий Петрович Гинкул
Исполнительный директор Группы сопровождения
Управления технологий учетных механизмов и отчетности по МСФО
Департамента ИТ блока "Финансы" ПАО Сбербанк
Современные информационные банковские технологии
Курс "Современные информационные банковские технологии" ориентирован преимущественно на
студентов магистратуры. Слушатели курса знакомятся с современными подходами
к разработке информационных банковских систем в крупных банках. Курс
представляет интерес для студентов, заинтересованных в карьерном росте в
банковской информатике.
- Дистанционная версия курса 2022 года.
- Лекции по субботам с 11:00
- Собеседование для выставления оценок: 21 мая в 11:00.
- Вход: https://us02web.zoom.us/j/86540486883?pwd=bFZxQ2ZXeUY5L1Q2dDJXWlNzaUJiQT09
Вопросы к собеседованию
- Функции банков. Прием вкладов и выдача займов.
- Функции банков. Транзакционные операции.
- Функции банков. Инвестиционные операции.
- Виды банковских рисков и механизмы их снижения. Риски инвестирования.
- Виды банковских рисков и механизмы их снижения. Риски некачественного управления.
- Виды банковских рисков и механизмы их снижения. Риски трансформации срочности.
- Виды банковских рисков и механизмы их снижения. Конфликты риска и доходности.
- Понятие о надзорной функции Центрального Банка.
- Виды финансовой отчетности. Основные формы финансовой отчетности.
- Виды бизнес-моделей банка. Универсальная модель.
- Виды бизнес-моделей банка. Региональная модель.
- Виды бизнес-моделей банка. Розничная модель.
- Виды бизнес-моделей банка. Инвестиционная модель.
- Миссия банка. Стратегия банка.
- Операционная модель банка. Продукты и услуги банка. Каналы продаж. Виды процессов банка.
- Организационная структура универсального банка. Три слоя организационной структуры.
- Задачи ИТ в классическом банке. ИТ-стратегия банка.
- Бизнес-архитектура и ИТ-архитектура банка. Виды ИТ-архитектуры.
- Понятие об автоматизированной банковской системе (АБС).
- Операционное время и операционный день банка. Бухгалтерский учет в банке. Баланс банка.
- Закрытие операционного дня. Статусы операционного дня в АБС банка.
- Понятие об операционном сопровождении. Функции подразделений операционного сопровождения.
- Задачи ИТ в банке. Управление архитектурой.
- Задачи ИТ в классическом банке. Обеспечение технологической надежности. Понятие о критичности автоматизированных систем.
- Задачи ИТ в классическом банке. Управление данными.
- Задачи ИТ в классическом банке. Управление инфраструктурой.
- Задачи ИТ в классическом банке. Управление пользовательскими решениями.
- Задачи ИТ в классическом банке. Управление производственным процессом.
- Угрозы классическому банкингу. Финансовые технологии.
- Угрозы классическому банкингу. Понятие об Open Banking.
- Угрозы классическому банкингу. Изменение бизнес-модели. Супераппы и суперсервисы.
- Персонализация услуг. Понятие о клиентоцентричности, омниканальности, клиентском пути, Time-To-Market.
- Цифровой банк: основные черты.
- ИТ-платформа цифрового банка.
- Микросервисная архитектура (МСА): определение, преимущества, основные принципы.
- Задача перехода от монолитной архитектуры к МСА. Шаблоны МСА.
- Задача перехода от монолитной архитектуры к МСА. Управление взаимодействием между сервисами. Понятие о Service mesh.
- Требования МСА к организации производственного процесса. Закон Конвея.
- Agile-методология ведения разработки программного обеспечения: идеи и принципы, достоинства и недостатки.
- Agile-методология ведения разработки программного обеспечения: роли, спринты, церемонии, артефакты.
Содержание курса
- Введение в банковскую деятельность.
Функции банков. Виды банков. Линейка продуктов универсального банка.
Бизнес-модель универсального банка. Организационная структура
универсального банка. Надзорная функция Центрального Банка. Виды финансовой
отчетности банка: регуляторная, налоговая, управленческая.
- Автоматизированные банковские системы. Операционный день банка.
Автоматизированные банковские системы (АБС). Типы АБС. Три уровня
ИТ-архитектуры банка. Операционный день банка. Закрытие операционного
дня и формирование бухгалтерской отчетности. Понятие об операционном
сопровождении. Задачи подразделений операционного сопровождения.
- Задачи ИТ в банке.
Сервисная модель ИТ-услуг. Управление ИТ-архитектурой и
ИТ-инфраструктурой. Управление разработкой банковских
автоматизированных систем (АС). Управление сопровождением банковских
автоматизированных систем. Критичность АС. Понятие о Service Level
Agreement и Technological Level Agreement. Управление инцидентами.
Управление эффективностью ИТ. Решение задач обеспечения надежности.
Решение задач информационной безопасности.
- Угрозы классическому банкингу на современном этапе.
Цифровые и финансовые технологии как угроза для традиционного
банкинга. Влияние тенденций импортозамещения. Влияние пандемии.
- Изменение бизнес-модели банка в современных условиях.
Расширение функций банка в современных условиях. Концепция
маркетплейса. Экосистемы. Изменение требований к банкам.
Необходимость быстрого вывода новых продуктов на рынок услуг. Понятие
о "Time-To-Market (Т2М)". Ориентированность на клиента.
Персонификация продуктов и услуг. Клиентский путь. Цифровизация
продуктов и каналов обслуживания. Роботизация процессов. Цифровизация
процессов. Переход к управлению на основе данных. Понятие о
data-driven организации.
- Трансформация ИТ-архитектуры банка.
Влияние новой бизнес модели на ИТ-архитектуру банка. Открытые
банковские Платформы. Banking as a Service (BaaS). Облачные
технологии. Приложения Cloud Native. Микросервисная архитектура
приложений. Понятие о Service Mesh. In-memory выисления.
Распределенные базы данных. Изменение подходов к построению
ИТ-инфраструктуры банка. Масштабирование ИТ-инфраструктуры. Изменение
требований к банковским сетям и ЦОДам. Переходм к Единой фронтальной
системе. Понятие об омниканальности. Клиентоцентричная модель данных.
Понятие о цифровом банке. Идеальная архитектура цифрового банка.
- Изменение задач ИТ в банке.
Технологическая стратегия современного банка. Необходимость
agile-трансформации. Управление переходом к новой ИТ-архитектуре.
Управление автоматизацией процессов разработки АС. Внедрение
процессов DevOps. Переход к Единой среде разработки и тестирования.
Изменение подходов к управлению ИТ-инфраструктуре. Переход к
динамической инфраструктуре. Управление эффективностью и стоимостью
ИТ-услуг. Цифровизация производственных процессов ИТ. Метрики
производственного процесса. Необходимость управления жизненным
циклом данных. Повышение требований к надежности автоматизированных
банковских систем. Защита от киберугроз. Новые подходы к защите
данных.
- Управление данными в современном банке. Хранилища данных.
Необходимость управления данными в современном банке. Жизненный цикл
данных. Эволюция решений в области хранилищ данных. Управление
данными. Глоссарий данных. Управление качеством данных. Архитектура
современного хранилища данных. Платформа Hadoop. Нереляционные СУБД.
Технологии репликации данных. Лямбда-архитектура обработки данных.
Инструменты ETL. Витрины данных. Использование хранилищ данных для
формирования регуляторной, налоговой и управленческой отчетности
банка.
- Примеры использования интеллектуальных технологий в современном банке.
Примеры использования технологий AI, Machine Learning и Big Data в
банковской деятельности. Задачи ИТ по управлению инновациями в банке.
- Как найти свое место в ИТ современного банка.
Организационная структура ИТ. Примеры ИТ-инициатив Блока Технологий.
Примеры ИТ-инициатив Розничного Блока. Примеры ИТ-инициатив
Корпоративного Блока. Примеры ИТ-инициатив Блока Финансы. Примеры
ИТ-инициатив Блока Риски. Примеры ИТ-инициатив Казначейства. Примеры
ИТ-инициатив Комплаенс. Примеры ИТ-инициатив Департамента
информационной безопасности.
Основная литература
- Голенда Л.К., Громов В.И. Информационные технологии банка. - М.: Изд-во Гревцова, 2013.
- Додонова И.В., Кабанова О.В. Автоматизированная обработка банковской информации. - М.Кнорус, 2015.
- Щенин Р.К. Банковские системы стран мира. - М: Кнорус, 2013.
Вопросы?