доцент Геннадий Петрович Гинкул
Исполнительный директор Группы сопровождения
Управления технологий учетных механизмов и отчетности по МСФО
Департамента ИТ блока "Финансы" ПАО Сбербанк
Современные информационные банковские технологии
Курс "Современные информационные банковские технологии" ориентирован преимущественно на
студентов магистратуры. Слушатели курса знакомятся с современными подходами
к разработке информационных банковских систем в крупных банках. Курс
представляет интерес для студентов, заинтересованных в карьерном росте в
банковской информатике.
- Оценки по спецкурсу получают:
- отлично-с-плюсом: Яковлева
- отлично: Зубарев, Каверина
- отлично-с-минусом: Афракова, Ветрова, Рожков
- отлично-с-двумя-минусами: Данилов, Петрова
-
- В зачетки и ведомости оценки поставит професор Соловьев Сергей Юрьевич,
- комната 793. Cоловьев будет в 793-й с 11:45 до 12:00 каждый день
- 22-го, 23-го и 24-го мая.
Содержание курса
- Введение в банковскую деятельность.
Функции банков. Виды банков. Линейка продуктов универсального банка.
Бизнес-модель универсального банка. Организационная структура
универсального банка. Надзорная функция Центрального Банка. Виды финансовой
отчетности банка: регуляторная, налоговая, управленческая.
- Автоматизированные банковские системы. Операционный день банка.
Автоматизированные банковские системы (АБС). Типы АБС. Три уровня
ИТ-архитектуры банка. Операционный день банка. Закрытие операционного
дня и формирование бухгалтерской отчетности. Понятие об операционном
сопровождении. Задачи подразделений операционного сопровождения.
- Задачи ИТ в банке.
Сервисная модель ИТ-услуг. Управление ИТ-архитектурой и
ИТ-инфраструктурой. Управление разработкой банковских
автоматизированных систем (АС). Управление сопровождением банковских
автоматизированных систем. Критичность АС. Понятие о Service Level
Agreement и Technological Level Agreement. Управление инцидентами.
Управление эффективностью ИТ. Решение задач обеспечения надежности.
Решение задач информационной безопасности.
- Угрозы классическому банкингу на современном этапе.
Цифровые и финансовые технологии как угроза для традиционного
банкинга. Влияние тенденций импортозамещения. Влияние пандемии.
- Изменение бизнес-модели банка в современных условиях.
Расширение функций банка в современных условиях. Концепция
маркетплейса. Экосистемы. Изменение требований к банкам.
Необходимость быстрого вывода новых продуктов на рынок услуг. Понятие
о "Time-To-Market (Т2М)". Ориентированность на клиента.
Персонификация продуктов и услуг. Клиентский путь. Цифровизация
продуктов и каналов обслуживания. Роботизация процессов. Цифровизация
процессов. Переход к управлению на основе данных. Понятие о
data-driven организации.
- Трансформация ИТ-архитектуры банка.
Влияние новой бизнес модели на ИТ-архитектуру банка. Открытые
банковские Платформы. Banking as a Service (BaaS). Облачные
технологии. Приложения Cloud Native. Микросервисная архитектура
приложений. Понятие о Service Mesh. In-memory выисления.
Распределенные базы данных. Изменение подходов к построению
ИТ-инфраструктуры банка. Масштабирование ИТ-инфраструктуры. Изменение
требований к банковским сетям и ЦОДам. Переходм к Единой фронтальной
системе. Понятие об омниканальности. Клиентоцентричная модель данных.
Понятие о цифровом банке. Идеальная архитектура цифрового банка.
- Изменение задач ИТ в банке.
Технологическая стратегия современного банка. Необходимость
agile-трансформации. Управление переходом к новой ИТ-архитектуре.
Управление автоматизацией процессов разработки АС. Внедрение
процессов DevOps. Переход к Единой среде разработки и тестирования.
Изменение подходов к управлению ИТ-инфраструктуре. Переход к
динамической инфраструктуре. Управление эффективностью и стоимостью
ИТ-услуг. Цифровизация производственных процессов ИТ. Метрики
производственного процесса. Необходимость управления жизненным
циклом данных. Повышение требований к надежности автоматизированных
банковских систем. Защита от киберугроз. Новые подходы к защите
данных.
- Управление данными в современном банке. Хранилища данных.
Необходимость управления данными в современном банке. Жизненный цикл
данных. Эволюция решений в области хранилищ данных. Управление
данными. Глоссарий данных. Управление качеством данных. Архитектура
современного хранилища данных. Платформа Hadoop. Нереляционные СУБД.
Технологии репликации данных. Лямбда-архитектура обработки данных.
Инструменты ETL. Витрины данных. Использование хранилищ данных для
формирования регуляторной, налоговой и управленческой отчетности
банка.
- Примеры использования интеллектуальных технологий в современном банке.
Примеры использования технологий AI, Machine Learning и Big Data в
банковской деятельности. Задачи ИТ по управлению инновациями в банке.
- Как найти свое место в ИТ современного банка.
Организационная структура ИТ. Примеры ИТ-инициатив Блока Технологий.
Примеры ИТ-инициатив Розничного Блока. Примеры ИТ-инициатив
Корпоративного Блока. Примеры ИТ-инициатив Блока Финансы. Примеры
ИТ-инициатив Блока Риски. Примеры ИТ-инициатив Казначейства. Примеры
ИТ-инициатив Комплаенс. Примеры ИТ-инициатив Департамента
информационной безопасности.
Основная литература
- Голенда Л.К., Громов В.И. Информационные технологии банка. - М.: Изд-во Гревцова, 2013.
- Додонова И.В., Кабанова О.В. Автоматизированная обработка банковской информации. - М.Кнорус, 2015.
- Щенин Р.К. Банковские системы стран мира. - М: Кнорус, 2013.
Вопросы?