доцент Геннадий Петрович Гинкул

Исполнительный директор Группы сопровождения
Управления технологий учетных механизмов и отчетности по МСФО
Департамента ИТ блока "Финансы" ПАО Сбербанк

Современные информационные банковские технологии

Курс "Современные информационные банковские технологии" ориентирован преимущественно на студентов магистратуры. Слушатели курса знакомятся с современными подходами к разработке информационных банковских систем в крупных банках. Курс представляет интерес для студентов, заинтересованных в карьерном росте в банковской информатике.

Дистанционная версия курса 2022 года.
Лекции по субботам с 11:00
Собеседование для выставления оценок: 21 мая в 11:00.
Вход: https://us02web.zoom.us/j/86540486883?pwd=bFZxQ2ZXeUY5L1Q2dDJXWlNzaUJiQT09

Вопросы к собеседованию

  1. Функции банков. Прием вкладов и выдача займов.
  2. Функции банков. Транзакционные операции.
  3. Функции банков. Инвестиционные операции.
  4. Виды банковских рисков и механизмы их снижения. Риски инвестирования.
  5. Виды банковских рисков и механизмы их снижения. Риски некачественного управления.
  6. Виды банковских рисков и механизмы их снижения. Риски трансформации срочности.
  7. Виды банковских рисков и механизмы их снижения. Конфликты риска и доходности.
  8. Понятие о надзорной функции Центрального Банка.
  9. Виды финансовой отчетности. Основные формы финансовой отчетности.
  10. Виды бизнес-моделей банка. Универсальная модель.
  11. Виды бизнес-моделей банка. Региональная модель.
  12. Виды бизнес-моделей банка. Розничная модель.
  13. Виды бизнес-моделей банка. Инвестиционная модель.
  14. Миссия банка. Стратегия банка.
  15. Операционная модель банка. Продукты и услуги банка. Каналы продаж. Виды процессов банка.
  16. Организационная структура универсального банка. Три слоя организационной структуры.
  17. Задачи ИТ в классическом банке. ИТ-стратегия банка.
  18. Бизнес-архитектура и ИТ-архитектура банка. Виды ИТ-архитектуры.
  19. Понятие об автоматизированной банковской системе (АБС).
  20. Операционное время и операционный день банка. Бухгалтерский учет в банке. Баланс банка.
  21. Закрытие операционного дня. Статусы операционного дня в АБС банка.
  22. Понятие об операционном сопровождении. Функции подразделений операционного сопровождения.
  23. Задачи ИТ в банке. Управление архитектурой.
  24. Задачи ИТ в классическом банке. Обеспечение технологической надежности. Понятие о критичности автоматизированных систем.
  25. Задачи ИТ в классическом банке. Управление данными.
  26. Задачи ИТ в классическом банке. Управление инфраструктурой.
  27. Задачи ИТ в классическом банке. Управление пользовательскими решениями.
  28. Задачи ИТ в классическом банке. Управление производственным процессом.
  29. Угрозы классическому банкингу. Финансовые технологии.
  30. Угрозы классическому банкингу. Понятие об Open Banking.
  31. Угрозы классическому банкингу. Изменение бизнес-модели. Супераппы и суперсервисы.
  32. Персонализация услуг. Понятие о клиентоцентричности, омниканальности, клиентском пути, Time-To-Market.
  33. Цифровой банк: основные черты.
  34. ИТ-платформа цифрового банка.
  35. Микросервисная архитектура (МСА): определение, преимущества, основные принципы.
  36. Задача перехода от монолитной архитектуры к МСА. Шаблоны МСА.
  37. Задача перехода от монолитной архитектуры к МСА. Управление взаимодействием между сервисами. Понятие о Service mesh.
  38. Требования МСА к организации производственного процесса. Закон Конвея.
  39. Agile-методология ведения разработки программного обеспечения: идеи и принципы, достоинства и недостатки.
  40. Agile-методология ведения разработки программного обеспечения: роли, спринты, церемонии, артефакты.

Содержание курса

  1. Введение в банковскую деятельность.
    Функции банков. Виды банков. Линейка продуктов универсального банка. Бизнес-модель универсального банка. Организационная структура универсального банка. Надзорная функция Центрального Банка. Виды финансовой отчетности банка: регуляторная, налоговая, управленческая.
  2. Автоматизированные банковские системы. Операционный день банка.
    Автоматизированные банковские системы (АБС). Типы АБС. Три уровня ИТ-архитектуры банка. Операционный день банка. Закрытие операционного дня и формирование бухгалтерской отчетности. Понятие об операционном сопровождении. Задачи подразделений операционного сопровождения.
  3. Задачи ИТ в банке.
    Сервисная модель ИТ-услуг. Управление ИТ-архитектурой и ИТ-инфраструктурой. Управление разработкой банковских автоматизированных систем (АС). Управление сопровождением банковских автоматизированных систем. Критичность АС. Понятие о Service Level Agreement и Technological Level Agreement. Управление инцидентами. Управление эффективностью ИТ. Решение задач обеспечения надежности. Решение задач информационной безопасности.
  4. Угрозы классическому банкингу на современном этапе.
    Цифровые и финансовые технологии как угроза для традиционного банкинга. Влияние тенденций импортозамещения. Влияние пандемии.
  5. Изменение бизнес-модели банка в современных условиях.
    Расширение функций банка в современных условиях. Концепция маркетплейса. Экосистемы. Изменение требований к банкам. Необходимость быстрого вывода новых продуктов на рынок услуг. Понятие о "Time-To-Market (Т2М)". Ориентированность на клиента. Персонификация продуктов и услуг. Клиентский путь. Цифровизация продуктов и каналов обслуживания. Роботизация процессов. Цифровизация процессов. Переход к управлению на основе данных. Понятие о data-driven организации.
  6. Трансформация ИТ-архитектуры банка.
    Влияние новой бизнес модели на ИТ-архитектуру банка. Открытые банковские Платформы. Banking as a Service (BaaS). Облачные технологии. Приложения Cloud Native. Микросервисная архитектура приложений. Понятие о Service Mesh. In-memory выисления. Распределенные базы данных. Изменение подходов к построению ИТ-инфраструктуры банка. Масштабирование ИТ-инфраструктуры. Изменение требований к банковским сетям и ЦОДам. Переходм к Единой фронтальной системе. Понятие об омниканальности. Клиентоцентричная модель данных. Понятие о цифровом банке. Идеальная архитектура цифрового банка.
  7. Изменение задач ИТ в банке.
    Технологическая стратегия современного банка. Необходимость agile-трансформации. Управление переходом к новой ИТ-архитектуре. Управление автоматизацией процессов разработки АС. Внедрение процессов DevOps. Переход к Единой среде разработки и тестирования. Изменение подходов к управлению ИТ-инфраструктуре. Переход к динамической инфраструктуре. Управление эффективностью и стоимостью ИТ-услуг. Цифровизация производственных процессов ИТ. Метрики производственного процесса. Необходимость управления жизненным циклом данных. Повышение требований к надежности автоматизированных банковских систем. Защита от киберугроз. Новые подходы к защите данных.
  8. Управление данными в современном банке. Хранилища данных.
    Необходимость управления данными в современном банке. Жизненный цикл данных. Эволюция решений в области хранилищ данных. Управление данными. Глоссарий данных. Управление качеством данных. Архитектура современного хранилища данных. Платформа Hadoop. Нереляционные СУБД. Технологии репликации данных. Лямбда-архитектура обработки данных. Инструменты ETL. Витрины данных. Использование хранилищ данных для формирования регуляторной, налоговой и управленческой отчетности банка.
  9. Примеры использования интеллектуальных технологий в современном банке.
    Примеры использования технологий AI, Machine Learning и Big Data в банковской деятельности. Задачи ИТ по управлению инновациями в банке.
  10. Как найти свое место в ИТ современного банка.
    Организационная структура ИТ. Примеры ИТ-инициатив Блока Технологий. Примеры ИТ-инициатив Розничного Блока. Примеры ИТ-инициатив Корпоративного Блока. Примеры ИТ-инициатив Блока Финансы. Примеры ИТ-инициатив Блока Риски. Примеры ИТ-инициатив Казначейства. Примеры ИТ-инициатив Комплаенс. Примеры ИТ-инициатив Департамента информационной безопасности.

Основная литература

  1. Голенда Л.К., Громов В.И. Информационные технологии банка. - М.: Изд-во Гревцова, 2013.
  2. Додонова И.В., Кабанова О.В. Автоматизированная обработка банковской информации. - М.Кнорус, 2015.
  3. Щенин Р.К. Банковские системы стран мира. - М: Кнорус, 2013.

 
Вопросы?